保険ニーズに合わせたカスタマイズされた提案を受けるために、顧客の現在の状況や将来の計画について詳細に話し合います
現在の健康状態
顧客の健康状態について詳細に聞きます。既往症や健康上の懸念事項があるかどうかを確認します。
家族の状況
顧客には家族の人数や年齢、健康状態などについて話してもらいます。家族をサポートするための保険が必要かどうかを評価します。
収入と財務状況
顧客の現在の収入と将来の収入見込みを確認し、生活費や将来の支出にどの程度の保護が必要かを評価します。
資産と負債
顧客の資産と負債の状況を把握し、将来の財務リスクを評価します。例えば、住宅ローン、借金、貯蓄、投資などについて尋ねます。
仕事と職業
顧客の現在の仕事や職業に関する情報を収集し、特定のリスクに対するカバレッジが必要かどうかを評価します。
将来の計画と目標
顧客の将来の計画や目標について話し合います。これには教育費用、退職計画、資産の遺産相続、ビジネス計画などが含まれます。
既存の保険ポリシー
既存の生命保険や損害保険ポリシーについて詳細を聞き、それらが現在のニーズに合致しているかどうかを確認します。
リスク診断
顧客のリスク診断を行い、医療リスク、死亡リスク、資産保護リスク、責任リスクなどを特定します。
これらの情報を収集することで、保険アドバイザーは顧客の個別のニーズに合わせたカスタマイズされた提案を行うための基盤を築くことができます。そして、最適な保険プランを提供する際に役立ちます。